主动申请关闭HSBC EXPAT ，避免全球关户。

灌水王

其实US&UK也不保险。

灌水王

rebang别水了！ 发表于 2024-5-2 13:54
其实US&UK也不保险。

确实，也不知道什么情况，尽量不去用它做转账收款。

灌水王

US 和 HK 只是讲一点道理，仅此而已。

灌水王

johnwii 发表于 2024-5-2 14:17
US 和 HK 只是讲一点道理，仅此而已。

US HK 正常使用还好， US 不去折腾信用卡，也不去做他人转账就好。

灌水王

用不到的话，销户保平安吧！其实很多账户也难以管理，需要的时候再申请，感觉申请上瘾了一样。

灌水王

一切的来源是汇丰墨西哥毒枭洗钱案，美国汇丰默认其他地区汇丰的汇款已经完成合规审查，造成漏洞。现在，泽西岛默认所有汇丰内部资金没完成合规审查，所以他们的审查主要是审查其他汇丰的合规工作，并要求该地区配合，当然没人会为了你个小客户配合(全球私行也有被关的)，所以会触发本地汇丰直接关户，结果就是就算泽西岛给你过了，CSEM系统里依然要求expat 关了你。可以简单的认为，开了泽西岛，就是全球杀的开始，无非是还没轮到而已。这一波的关户潮应该是起源于去年八月新加坡洗钱案，所有中国护照一律风控，群里的关户文章也就是那时候多了起来。

wuze7527

john117 发表于 2024-5-2 20:30
一切的来源是汇丰墨西哥毒枭洗钱案，美国汇丰默认其他地区汇丰的汇款已经完成合规审查，造成漏洞。现在，泽西岛默认所有汇丰内部资金没完成合规审查，所以他们的审查主要是审查其他汇丰的合规工作，并要求该地区配合，当然没人会为了你个小客户配合(全球私行也有被关的)，所以会触发本地汇丰直接关户，结果就是就算泽西岛给你过了，CSEM系统里依然要求expat 关了你。可以简单的认为，开了泽西岛，就是全球杀的开始，无非是还没轮到而已。这一波的关户潮应该是起源于去年八月新加坡洗钱案，所有中国护照一律风控，群里的关户文章也就是那时候多了起来。

谢谢详细介绍。所以还是关掉好，避免后患。

灌水王

JACK_WISE 发表于 2024-5-2 14:04
确实，也不知道什么情况，尽量不去用它做转账收款。

卡没钱怎么办呢？直接柜台存钱？

灌水王

china 发表于 2024-5-3 16:40
卡没钱怎么办呢？直接柜台存钱？

同名转没有问题咯，自己的账户