汇丰PULSE存刷会不会出问题

iepdc

之前有听过一种境外信用卡 AML 说法是，银行授信根据你提交给到银行的金融状况（例如入息、资产）批准信用额度给你，如果额度不够以存刷的方式来使用，那么就会出现累计支出远大于授信的情况，举个例子：授信你 1 万你刷了 5 万，那么使用授信为 500%，而如果你有 10 万额度那么就只算 50%，前者会因为收入和资产与实际情况不匹配所以会导致 AML 流程，怀疑有非税收入或不明资产来源。而刷完卡马上就还也会导致银行怀疑你使用信用卡做生意，用于商业周转（例如进货）也会触发 AML 流程。
当然这是一家之言，不清楚是不是准确的。根据之前撸信用卡被杀的案子来看，信用卡确实会导致客户退出流程，撸到极致大行全关只能用一些冷门小行。

灌水王

本帖最后由 飞客3214209 于 2024-8-30 22:12 编辑

必死无疑，说没事的只有一两个月记录的呵呵呵，可以问问关户的，审查的哪个不是半年前的交易，别把HK当大陆今天刷明天就封你卡，早晚的事而已。一个1万额度的卡，额度用完了为什么不用储蓄卡付款，为什么要存进信用卡里付款，在银行眼里你不是撸RC，你是在洗Q而且来来回回几个收款商户，HSBC会问：你在帮公司付款？

灌水王

开卡2个月的同志连guru是什么都不知道，大言不惭说不会，笑出声

灌水王

本帖最后由 2023年修改的用户名 于 2024-8-30 22:32 编辑

你存刷的钱，是自己的钱，不是收的第三方的钱，也保证是白资，也是正常消费，很难想象会有什么问题。
出问题的绝大部分和信用卡无关，都是账户频繁出入账，还是和第三方。
但也别太离谱了，动不动就几万几十万的转入，额度用完了再转入差不多的金额。

灌水王

又有一位1个月信用记录的人才给出宝贵意见在这位人才眼里几万就是大额转入，至于额度用完马上还款，就是用于商业周转（例如进货）也会触发 AML 流程。希望到时候解释一下自己是干净的就可以不用关户

灌水王

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