渣打信用卡被关

原味 · 发表于 3 天前

用了鸡？

灌水王 · 发表于 3 天前

这个正常，2.2 万的额度你在短时间内交易了 10 万多，即使你每个月 5 万，那使用的比例为 5/2.2，约 227%，触发信用卡反洗钱。
根据你的额度，猜测申请信用卡的时候估计放了只有 10～20 万，然后可能自己申报了无业，所以在有限流动资产且不产生香港收入的情况下你这个换手率太高了，合理怀疑信用卡用于商业用途。

zhengfu123 · 发表于 3 天前

啊这最近渣打幺蛾子也挺多

灌水王 · 发表于 3 天前

johnwii 发表于 2024-12-19 19:47

这个正常，2.2 万的额度你在短时间内交易了 10 万多，即使你每个月 5 万，那使用的比例为 5/2.2，约 227%，触发信用卡反洗钱。
根据你的额度，猜测申请信用卡的时候估计放了只有 10～20 万，然后可能自己申报了无业，所以在有限流动资产且不产生香港收入的情况下你这个换手率太高了，合理怀疑信用卡用于商业用途。

有一个下卡了还没激活就被关了是什么问题

灌水王 · 发表于 3 天前

你是做了什么，瑟瑟发抖

灌水王 · 发表于 3 天前

撸多了估计是

灌水王 · 发表于 3 天前

关的好，就是你们这种大老板，把搞大陆信用卡的技术。带去香港搞香港卡。大陆这边不太管。香港可不一样

灌水王 · 发表于 3 天前

大老板好似

cjbcjbc · 发表于 3 天前

小天同学咯发表于 2024-12-19 20:02

有一个下卡了还没激活就被关了是什么问题

狗打卡可以不激活就先用的。说过很多次了不要高频超额存刷，香港不怎么抓t*x但是反洗钱的策略和內地完全不同，人家那个叫反洗钱都不叫规范用卡。

sensingel · 发表于 3 天前

网申肯定是香港地址，SCHK发现了是商业地址所以关户？

灌水王 · 发表于 3 天前

关的好

灌水王 · 发表于 3 天前

新户礼到手了吗？那只能赶紧把积分用掉喽。。