匯豐hsbc us 關戶闢謠（等大神持續更新）

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:35:04

这规则已经覆盖一大片飞友了

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:35:32

持续关注

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:36:31

总结一句话：在汇丰钱不是万能的，没钱是万万不能的，要安全使用汇丰，一地达标，才是王道。

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:37:02

我就好奇下，为什么不允许接触第三方股票基金机构？这是涉及什么违法选项了吗

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:37:57

早就警告大家了，HSBC是个垃圾银行，有些人不信

jiangshi3031 · 发表于 2024-3-8 13:38:22

和第三方证券有过接触，这种是违反了什么……

核心2010 · 发表于 2024-3-8 13:39:17

Fake DD 了呗

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:39:33

8点45了发表于 2024-3-8 08:43
Fake DD 了呗

估计是

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:40:30

等一个达标卓越没违反上述规则的过来骂汇丰垃圾

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:41:11

Zephyr_1996 发表于 2024-3-8 09:03
等一个达标卓越没违反上述规则的过来骂汇丰垃圾

汇丰香港是100个？

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:41:50

Zephyr_1996 发表于 2024-3-8 09:03
等一个达标卓越没违反上述规则的过来骂汇丰垃圾

坛子里就有啊，达标客户被关

louiseblao16 · 发表于 2024-3-8 13:41:55

个人观点，1和3不太可能，2倒是有可能
1不可能是因为HSBC本来就有正规方法可以免资产达标卓越，就算每月交管理费也算达标卓越，这部分无资产客户US就要关户？听起来没有道理；
3不可能是因为资金合法性有问题的只可能是极少部分客户，造成大面积的中国客户短时间内关户，不太可能是这个问题；

hibian · 发表于 2024-3-8 13:42:24

说到底你没有资产在银行，对银行毫无价值，一旦做一点点有风险的事情，bank一评估**客户，关户呗。银行帮你担风险，你自己得有点价值吧。

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:42:38

大萌怪发表于 2024-3-8 10:12
个人观点，1和3不太可能，2倒是有可能
1不可能是因为HSBC本来就有正规方法可以免资产达标卓越，就算 ...

大概率就是通过富途牛牛这种证券机构Fake DD 5000USD来免管理费被查了，US本来就规定了DD必须是工资或救济金等才行

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:43:09

本帖最后由 Hades2736 于 2024-3-8 10:34 编辑

这个问题在于 HSBC 在各地是不同的实体，虽然一地达标有 GCD 可以查询，但是如果在 US 申请了信用卡但在 US 没有资产，且 reconsider 的时候提供的职业和收入信息又不太完整（或者 US 没法验证），那这种情况下其他地区的达标其实对 fraud 部门并没有什么用（因为 GCD 也需要一段时间更新），US 觉得批出信用卡有风险，这种情况就会关户。不过有资产的地区在全球关户的指示发出的时候会审核，如果确实在其他地区有资产和投资的话，那些地区的账户可能可以根据账户的交易情况和 RM 对交易的维护保留。（声明：纯属个人猜测）

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:44:02

a豌豆射手a 发表于 2024-3-8 08:42
和第三方证券有过接触，这种是违反了什么……

HSBC US规定Fake DD 5000USD就可以免管理费，通过第三方证券来Fake DD了呗，HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行，只是平时没有严查，来一波清查就关一片

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:44:27

GemFox 发表于 2024-3-8 08:19
我就好奇下，为什么不允许接触第三方股票基金机构？这是涉及什么违法选项了吗

大家开汇丰不就是为了方便去三方入金么，难道是看上了汇丰的定存利率低

灌水王 · 发表于 2024-3-8 13:45:06

CurtisLau 发表于 2024-3-8 10:35
HSBC US规定Fake DD 5000USD就可以免管理费，通过第三方证券来Fake DD了呗，HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行，只是平时没有严查，来一波清查就关一片

所以被关的人，肯定是做了什么，不管有意还是无意，一定是违反了规定

kaykee · 发表于 2024-3-8 13:45:32

Bjornson 发表于 2024-3-8 10:47
大家开汇丰不就是为了方便去三方入金么，难道是看上了汇丰的定存利率低

入金没问题，关键是很多人连最低的国内50W都不达标又想开卓越，他们就瞄准了HSBC US，US规定每月Fake DD 5000USD就可以免卓越管理费，他们通过三方证券来达到Fake DD免管理费，但是HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行，平时睁一只眼闭一只眼，但是只要来一波清查就会关一大批户。你但凡有一低资金达标都没问题的，内地50W，香港100w HKD，美国7.5w USD